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Cada vez que alguien dice algo acerca sobre el tema que invertir en opciones  , la mayoría de la gente automáticamente piensa,¿ no son una elección arriesgada? La respuesta es no, las opciones no son peligrosas, son las personas los que son peligrosos. Las opciones pueden darle a un inversor de una gran ventaja en el mercado si se usa correctamente. En cambio si se utilizan incorrectamente  puede dar lugar a una pérdida acelerada.

Vamos a hacer algunas comparaciones. Hay una accion que cuesta  US $ 40, que es de esperar que suba en el corto plazo. Si compró las acciones y suben podemos ganar dinero. Pero si  cae se puede perder hasta $ 40.

Ahora bien, supongamos que compramos una llamada u opción de $ 40 por US $ 5. Ahora nos queda la posibilidad de beneficiarnos si este titulo  sube, pero ahora si dicho valor  va hacia abajo, solo podemos perder $ 5. Prefiero arriesgar $ 5, que  $ 40 para el mismo titulo.

Esto tiene sentido, ya que puede limitar su riesgo sin limitar sus ganancias. Sin embargo, muchas personas siguen considerando la opciónes más arriesgadas que el comercio de acciones. Tal vez la razón más importante de esto es que la mayoría de los inversores de opcioneslas esten maejando de una forma no muy adecuada.

La mayoría de la gente hará uno de estos errores al negociar con  opciones

1. Compran una opción basada en plazo prospectivo a largo plazo. Las opciones  no están hechos para el largo plazo. Si te gusta una empresa, y cree que esta va a dar beneficois subiendo por al menos 10 años, no compre sus opcoones, hagfase con sus acciones y obtenga rentabilidad a largo plazo.

2. Algunas personas cdompran  y se aferran a una opción  y esto se vuelve contra ellos. La mayoría de los nuevos operadores compra una acción y si esta se pone en contra de ellos, sólo lo mantendrá  y esperará a que suba de nuevo pues tieneden a un punto de equilibrio. Usted no puede hacer esto con las opciones. Todos ellos tienen una fecha de caducidad y expirará sin valor si usted trata de aferrarse a él para siempre a la espera de un punto de equilibrio.

3. No gestionar sus riesgos. La gente piensa en las  opciones porque les dan una pérdida menor si se equivocan, pero terminan comprando más porque las opciones son mas baratas. En lugar de comprar 100 acciones a 40 dólares, pueden comprar  comprar 1000 acciones con llamadas por $ 5 cada una. Ahora en realidad aumentó el riesgo que habria padecido  por la compra de 10 veces mas titulos.

4. No desarrollar un sistema. Cuando usted está comprando acciones la mayoría de la gente va a comprar a ciegas al azar en  fondos mutuos y ETF y a esperar  que 30 años más tarde le han hecho dinero. Con las opciones usted necesita  desarrollar un sistema  que le puede decir cuándo comprar y cuándo vender en el corto plazo. La mayoría de los comerciantes fallidos de opciones no tienen esto. Ellos compran cuando sienten que la empresa no les va a dar endimiento y corren el riesgo de dejarse llevar por sus emociones.

Lo que usted debe hacer para negociar opciones correctamente es

1. Desarrollar una estrategia comercial que le da las señales entrada y salida . Sin consistencia nunca será capaz de tener algún éxito a largo plazo en los mercados.

2. Utilice siempre la gestión adecuada de los riesgos cuando el comercia con opciones. La regla general  es nunca arriesgar más de 5.2% de su cuenta en cualquier inversion unica. Esta regla es especialmente importante cuando se negocia con opciones. Si no lo hace corre el riesgo de ponerse en un grave aprieto si esta inversión resulta especialmente mala.

Las opciones no son para todo el mundo, pero sin duda puede ser útil para muchos inversore sque quieren obtener una mayor rentabilidad.

Las opciones se pueden utilizar para hacer ganancias rápidas en el mercado de valores. Esta es un tipo de especulación que puede ser a la vez rentable y peligroso.

Básicamente las opciones que dan el derecho a comprar o vender una acción determinada a un precio fijado en o antes de un día determinado. Para tener este derecho se paga una prima que es mucho menor que el precio de la acción real. Eso le da una gran ventaja si la acción sube. Un aumento del 10% en un titulo  podría significar un aumento de varios cientos por ciento en la opción.

Así, se puede ver cómo se puede ser muy rentable. Sin embargo  usted debe preocuparse  de que también es mucho más peligroso que las acciones ordinarias. Eso es porque usted puede perder el cien por ciento de su inversión cuando usted compra una opción. Además sólo tiene un tiempo limitado en la que la acción puede moverse para que usted pueda obtener un beneficio.

La regla general para este tipo de comercio es sólo tome las oportunidades  con al menos un riesgo 2/1 para recompensar. Eso significa que por cada 1 que pone en riesgo en un titulo  tiene una recompensa de 2. Con este tipo de comercio puede estar equivocado en 2/3 de las ocasiones y aún ganar dinero.

La otra cosa que necesitas es tener un sistema de gestión de riesgos. Si usted está tratando de obtener ganancias rápidas puede equivocarse  mucho. No se puede permitir  perder todo su dinero cuando usted está equivocado. Si lo hace, no va a ganar dinero cuando usted tiene razón, ya que han perdido demasiado en sus errores, así que debe adoptar estrategias para proteger sus inversiones de grandes perdidas en todo momento.

Los saltos

Los saltos tienen muchas ventajas sobre otras estrategias en el mercado de valores. Esto es porque dan al comprador tanto un alto apalancamiento y como un enfoque a largo plazo con el mercado.

Los saltos con  opciones dan al propietario el derecho de comprar una acción dada en o antes de una fecha determinada. Pero a diferencia de las opciones, la fecha en que expire está bastante alejada. En lugar de un contrato de opción que podría darle un par de meses antes de que caduque, un salto te dará uno o dos años antes de que caduque.

Esto tiene grandes ventajas . En primer lugar la acción no siempre hace lo que quiere hacer de inmediato. Eso no significa necesariamente que cambie su postura sobre la acción. Si usted tiene un salto podría aferrarse a él durante más tiempo sin tener que preocuparse de la fecha de caducidad.

Otra razón es que si una acción es fuerte, si realmente es una gran compra es probable que la acabe adquiriendo para tenerla a largo plazo, habiéndose garantizado un precio determinado de antemano.

Por supuesto, usted tiene que pagar más para comprar un salto que lo que le costaría con una opción de compra. Pero usted paga por el tiempo. Ese dinero extra hace que la inversión le de más tiempo de lo que lo haría una llamada.

Ellos tienen ventaja sobre las acciones  también. Eso es porque tienen una influencia mayor que una acción tiene. Por ejemplo digamos  que usted compra un salto de $ 40 por $ 8 a dos años vista. La acción cotiza a $ 35.

Después de dos años de este titulo se cotiza a $ 60. Si usted hubiera comprado las acciones que habría hecho el 71,42%. Pero si usted hubiera comprado el salto que vale ahora por lo menos $ 20. Eso le habría dado un aumento de al menos un 150%.

Hay una gran diferencia entre la rentabilidad que una  acción podría darle a usted y a los retornos de un salto podía proporcionarle.

Interés compuesto mensual es una forma muy poderosa de  aumentar su dinero en el mercado. Es la teoría que ha producido una enorme cantidad  de multimillonarios y gente prospera.

El interés compuesto significa que cada mes usted recibe los intereses del dinero que tiene invertido, usted mantiene esos intereses en su cuenta, y al mes siguiente, generará intereses sobre el dinero que tenia y sobre los intereses del mes anterior, dando como resultado cada mes unas cantidades mas y mas grandes. El mes que viene también  ganará interés y así sucesivamente.

En realidad, este sistema se ha demostrado como muy eficaz a largo plazo. Por ejemplo imagínese si cada mes usted puede obtener el 6% de ganancias, de cuerdo, quizás  6% no es mucho. Si usted tiene $ 10.000 ,el 6% querría decir $ 600.

Eso es sólo $ 600 en un mes. Si piensas en ello de esta manera , usted puede ganar $ 7.200 en un año, ya que $ 600 * 12 = $ 7.200.Y lo cierto es que esta cantidad esta muy bien, pero es que en realidad es mucho más que eso.

Veamos un ejemplo, supongamos que crea un 6% de beneficios sobre esto e $ 10.000 para el primer mes. Esto son $ 600. El mes que viene a hace otro 6%. Pero esta vez lo hace sobre una inversión de 10.600 dólares,con lo que  usted gana $ 636. Cada mes, la cantidad de dinero que usted va obteniendo va aumentando.

Por lo tanto, si conseguimos el  6% mensual a partir  $ 10.000 de nuestra inversión,esta  valdría $ 20.121 después de 1 año. Esto son $ 3.000 más que si sacáramos de la cuenta estos  $ 600 ganados al mes. A medida que avanzamos más en el futuro el interés compuesto crece aún más rápido.

Después de 2 años al 6% de interés, nuestra cuenta tendría un valor de más de $ 40.000. Eso es $ 15.600 más que si sólo ganara $ 600 al mes. Esta es la razón por Einstein dijo una vez: “La fuerza más poderosa del universo es el interés compuesto”.

Ahora hay un fallo con el interés compuesto. Se sugiere que cada mes usted hará un X% de su dinero. Este no es siempre el caso, pues  1 mes usted podría hacer 8% otro el  12% y otro -2%.

Esto hace que muchos inversores pierdan la fe en el interés compuesto. Después de todo, si no es consistente de su poder no tienes por qué confiar en ella. Eso hace que muchas personas apunten hacia el interés compuesto anual más consistente.

El problema con esto es que el comercio con inversiones de tipos  anuales no son en realidad más consistentes. Es un hecho que el SPY sube una media del 10% anual. Pero eso es durante su vida útil. Algunos años podría subir un 30% algunos años podría bajar un 20%.

La conclusión es que no importa lo que hagas, nunca obtendrá la devolución del mismo  porcentaje exacto de su dinero todos los meses. Usted puede ser capaz de hacer 10% de descuento de su dinero cada mes durante un año o dos, pero tarde o temprano, usted no será capaz de mantener ese porcentaje exacto. Lo mejor que podemos hacer es confiar en los  promedios. Si hace 8% un mes otro 12% y -2% otro su rendimiento promedio sigue siendo  del 6% al mes.

¿Cuál es el mejor sistema? Estas son dos maneras diferentes de operar en el mercado de valores. Cada uno tiene fortalezas y debilidades. En primer lugar, examinemos la diferencia.

El comercio mecánico es el comercio con señales de compra y  señales de venta. Cuando la acción hace esto, y esto, y esto entonces tienes que comprar. Cuando se hace eso, y eso usted tiene que vender. O sea usted da una serie de instrucciones en las que llegados a un valor determinado, se compra o se venden las acciones. Este sistema debe ser probado antes de ponerlo en marcha. Usted querrá asegurarse de que el sistema realmente funciona antes de negociar con él.

Muchos operadores comienzan usando este sistema y luego cambiar a un sistema discrecional, una vez que adquieren experiencia en el mercado. Este sistema incorpora el análisis fundamental, así como la interpretación de cada acción. Ellos ya no se fijan reglas exactamente,sino que ahora combinar las reglas con sus expectativas sobre la  empresa en la que inviertes.

El comercio con un sistema discrecional tiene muchos puntos fuertes en comparación con la forma  mecánica. Ya que incorpora Fundamentos en el comercio en base de la experiencia del inversor  de lo que una empresa pueda hacer más allá de lo que los análisis técnicos le pueden decir. Esto le da al operador una perspectiva más amplia del mercado.

Otra ventaja que tiene es su capacidad para adaptarse a las condiciones de mercado relativamente rápido. Esto no es cierto para otros métodos. Mientras que un sistema mecánico puede trabajar muy bien en un mercado al alza, puede funcionar terriblemente o incluso producir una pérdida en un mercado de tendencia lateral o descendente. Esto podría dar lugar a retrasos. Durante estos tiempos puede experimentar una serie de pérdidas consecutivas.

¿Significa esto que los sistemas discrecionales son mejores que los mecánicos? No, los sistemas mecánicos tienen muchos beneficios,pues pueden ser tan rentables como los sistemas discrecionales .

Los sistemas mecánicos se basan en seguir las reglas estrictas y las gráficas analíticas. Cualquier operador que utiliza este tipo de sistema debe comprender su grandeza y sus defectos. Eso es más de lo que puedo decir del sistema  discrecional.

Cuando usa el comercio discrecional no sabes a ciencia cierta si  tu sistema funcionará con toda seguridad. No hay manera de probar la efectividad en este tipo de comercio. Podría ser que su forma de comercio no funcione y usted no lo sabrá hasta que usted pierda $ 1.000 dólares.

Otra razón importante por la que el uso de sistemas mecánicos puede ser una buena idea es que elimina las emociones de la negociación. Sólo tiene que comprar cuando las reglas le indican vender y cuando comprar en otro momento indicado. Un comerciante discrecional no puede hacer esto,
porque no tienen ningún conjunto de reglas,  tienen que interpretar la compañía para ayudar a decidir qué hacer. Esto a menudo puede conducir a cierta tensión  emocional que puede llevar a pérdidas.

No hay forma de decir que un sistema es mejor que otro. Cada uno de ellos tienen defectos y ventajas. Voy a decir esto sin embargo. Cuando estás empezando, es mucho mejor empezar con un sistema mecánico. Usted no tiene experiencia en el mercado y, como tal, no será capaz de interpretar los fundamentos de las empresas.